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資金管理系統解決方案

構建全流程、智能化資金管理體系,賦能金融機構精準風控與高效決策?;诔墒鞓I務平臺,打造集資金計劃、交易、風控、核算、分析于一體的閉環管理系統,實現資金業務全生命周期數字化管理,推動業財深度融合。
方案導航

行業痛點

?頭寸管理粗放

數據來源分散,人工核算效率低,難以實時掌握資金流動,流動性風險居高不下。

操作效率低下

手工處理授信、交易、財務入賬等業務,流程冗長易錯,月結耗時增加。

風控手段薄弱

依賴人工審核,缺乏系統化額度監控與到期預警,操作風險難防范。

決策支撐不足

業務數據割裂,缺乏多維度分析工具,難以為經營策略提供實時數據支持。

方案架構

本方案采用“平臺+模塊化”靈活架構,支持與財務系統、業務系統無縫對接,實現數據聯動與流程貫通。

建設內容

基礎數據管理

統一維護銀行賬戶、交易對手、SPV等基礎數據,確保全平臺數據一致性。

授信管理

全生命周期管理內外部授信,支持額度自動扣減/恢復、到期續作與實時預警。

交易與現金管理

覆蓋融資、投資、票據、內部調撥等業務,實現全流程線上化、規范化操作。

財務處理

自動對接財務系統生成憑證,實現業財一體化,提升月結效率。

頭寸管理

整合融資、還款、收付等多源數據,實時核算頭寸,精準監控流動性風險。

統計分析

基于BI引擎多維分析授信、成本、還款、余額等數據,生成資金駕駛艙輔助決策。

應用場景

流動性風險防控

通過實時、動態地監測企業現金流入流出狀況,精準識別潛在的短期和結構性資金缺口。一旦觸發預設風險閾值,系統會自動發出多級預警信號,提示管理層潛在的流動性壓力點。

全業務線上化管控

從最初的授信申請、額度審批、合同簽訂(電子化)、到貸款發放/還款指令下達、再到最終的財務核算與入賬確認等全鏈條業務環節,無縫集成并實現高度自動化流轉。

智能決策支持

深度整合內外部多維數據,運用先進的算法模型進行精細化的資金成本收益對比分析,識別不同來源、不同期限資金的真實成本與潛在收益。

監管合規保障

系統內置標準化的數據接口與報表引擎,能自動抓取、清洗并轉換所需的底層交易和賬戶數據,嚴格遵循監管機構要求的格式和邏輯,高效、準確地自動生成各類法定監管報表。

方案價值

01

效率提升

流程自動化率超90%,審批效率高,月結耗時少。
02

成本優化

精準核算融資成本,降低人工核算誤差,資金使用效益提升。
03

風險可控

內置校驗規則,實現授信額度、還款期限自動提醒,降低操作風險。
04

決策智能

多維度資金駕駛艙實時展示關鍵指標,輔助提升戰略制定響應速度。

客戶案例

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