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億信華辰銀行一表通方案通過構建統一監管數據標準體系,統一報送區,設立可信區實現數據標準化存儲與計算,優化報送流程,強化數據治理,提升監管穿透力與效率,降低合規成本,驅動銀行業數字化轉型。
銀行業存在多套監管報送體系,這些體系的數據標準、采集邏輯和報送要求各不相同,導致金融機構需要重復報送數據,增加了合規成本。
傳統報送模式依賴人工解讀制度、設計數據模型,并定期生成報表,這一過程耗時且易出錯。同時,多頭報送也增加了銀行的工作量。
傳統依賴機構分散報送、手工填報、靜態報表的監管模式,在數據層面的穿透、整合與應用能力存在顯著不足,無法進行全景式、實時性、穿透式的監測與分析。
銀行機構搭建一表通平臺,面向國家金融監督管理總局提供數據報送和查詢服務,方案有機整合已有業務數據,構建統一監管集市數據集市,搭建報送區系統和可信區系統,通過數據初始化、報表補錄、質量校驗等多種技術手段,結合數據治理體系運行機制,提升監管報送的質量和效率。
數據治理工作
監管制度解讀
報送區建設
可信區建設
根據一表通報送要求,銀行機構要加強監管數據治理、提升監管數據質量,建立數據核驗機制,充分應用數據校驗規則發現并解決問題,切實提高數據報送質量,具體可以從管理辦法、實施細則、歸屬責任等開展工作。 方案咨詢
梳理報送數據表填報范圍,與EAST、1104、客戶風險的復用度,通過統一業務與技術口徑的定義與維護,明確數據項報送責任分工,形成數據域-->數據表-->數據項的責任分工矩陣,提升跨部門協同工作能力。形成數據差異化報告,包括源表、源字段、數據源缺失情況分析,落實差異化應對方案(源系統改造、補錄方案等)。 方案咨詢
構建或完善全行級統一監管集市,作為監管報送數據的統一數據源。報送區系統是金融監管數據標準化報送的樞紐,構建全業務標準化報送體系,替代傳統多頭報送模式,實現“一套標準、一次采集、多次復用”。 方案咨詢
可信區系統是金融機構端獨立建設的監管數據存儲中心,與監管端協同構成分布式大數據集群,支撐監管數據協同聯動,主要功能包括存儲標準化明細數據和統計匯總指標數據,按照標準化進行數據加工、校驗及質量監控,提供數據服務接口支持監管端訪問。 方案咨詢
方案通過建立統一的監管數據標準和加工邏輯,整合了EAST、1104、客戶風險等現行監管體系的數據要求,解決了長期以來監管數據標準不統一的問題。有助于監管機構實現穿透式監管,從宏觀到微觀全面掌握銀行風險,顯著提升監管效能。
傳統監管模式下,銀行需向監管部門重復報送數據,增加了合規成本。一表通方案通過構建統一的監管數據采集系統,實現“一次報送,多方共享”,大幅減輕了銀行的報送負擔,降低了合規成本。
銀行按照規范建立監管可信區,對報送數據進行標準化處理和校驗,確保了數據的真實性和準確性。同時,通過推動銀行內部數據治理體系的完善,提升了銀行的數據管理能力和數據質量,為銀行的數字化轉型奠定了堅實基礎。
一表通方案充分利用大數據、云計算等先進技術,實現了監管數據的自動化采集、加工和分析,提升了監管的智能化水平。監管機構可以基于實時數據進行分析和預警,及時發現并處置潛在風險,維護金融體系的穩定。
通過整合全量業務明細數據,一表通方案支持監管機構從賬戶、交易等底層數據出發,逐層穿透至財務和監管指標,實現了對金融機構業務全鏈條的穿透式監管。這有助于及時發現和處置潛在風險,防范系統性金融風險的發生。