本文將通過兩個步驟來介紹如何結合銀行業金融機構的數據管理現狀，搭建數據治理制度體系，激活各參與方的數據治理工作，形成常態化、科學化管理機制。這些步驟包括明確組織職責、構建制度體系和持續運行優化。通過制度的持續優化，銀行能夠不斷適應內外部環境的變化和管理要求，推動自身的數字化轉型。

明確組織職責：職責明晰 理順協同關系

在數據治理的頂層設計中，需要明確數據治理的歸口管理部門。為了推動數據治理工作在全行的落地生根，離不開銀行各參與方的協同與配合。明晰各參與方的職責，理順銀行各部門間、各級機構間工作的協同關系，梳理數據治理領域各主要板塊的管理流程，是構建制度體系的基礎。只有在此基礎上，才能更好地推動數據治理工作的實施和落地。

1、跨部門協同工作

在數據治理領域，銀行的協同工作涉及前中后臺的眾多部門。在數據治理歸口部門的統籌下，各參與方依托各自部門的專業能力與數據管轄權，協同配合歸口部門開展數據治理工作。

其中，業務與職能部門作為各自部門數據的所有者和負責人，在源頭上接觸一手數據，熟悉數據屬性和內涵。他們扮演著銀行數據的“業務管家”角色，協同承擔數據標準制定、數據質量管理與數據分析應用職責。

IT部門則負責建立、完善、維護企業的數據架構，建立專業的數據管理平臺與工具。他們承擔數據管理的技術支撐和信息安全職責，是內部數據的搬運者、維護者或加工者。IT部門負責支撐數據的分析和應用，扮演著銀行數據的“技術管家”角色。

通過這種協同工作模式，銀行能夠更好地整合資源，提高數據治理工作的效率和效果，從而實現數字化轉型的目標。

2、總行與分支機構、附屬機構的協同工作

根據“指引”要求，銀行的數據治理體系必須覆蓋所有的分支機構與附屬機構。這意味著數據治理工作必須自上而下，從總行或母行全面覆蓋到各個分行、支行、附屬公司，甚至境外機構。在這個視角下，銀行的總行不僅要扮演銀行的總部去實施數據治理工作，還應當定位為集團母行、母公司，從集團的角度推動數據治理工作。

因此，建立總行（母公司）與分支機構、附屬公司之間的數據管理的溝通渠道至關重要。針對屬地管理及不同附屬公司的不同要求，可以采用“一體化”與“個性化”的管理策略，推動數據治理工作全方位開展。通過這種方式，銀行可以確保數據治理工作在全行范圍內得到有效實施和管理。

一體化：以BCBS239（國內稱為RDA-Risk data aggregation）為例，該標準要求母公司應統籌推進集團范圍內的數據治理工作，以確保集團能夠收集和匯總跨國家、跨不同機構內的風險數據，用于分析決策或監管報送。這種一體化的策略有助于確保數據的準確性和一致性，同時使整個集團能夠更好地利用數據驅動的決策支持。

個性化：以GDPR為例，如果中資銀行在歐盟境內設立分支機構，該分支機構必須遵守GDPR法律要求。因此，銀行需要在現有數據治理體系的基礎上，優化個人數據隱私保護等管理內容，以滿足GDPR的要求。這包括對個人數據的收集、存儲、處理和轉移等方面的規定，并建立完善的個人信息保護機制，確保個人數據的完整性和安全性。通過個性化的數據管理策略，銀行能夠更好地滿足不同屬地法規的要求，提高數據治理工作的合規性和有效性。

構建制度體系：層次分明 激活工作機制

構建銀行數據治理制度體系，首先要符合銀行的數據戰略，并充分結合現有的數據治理組織架構與管理現狀，體現、貫徹和落實數據治理頂層設計要求，逐步將數據治理體系納入全行的管理實踐中。根據數據管理的層次和授權決策次序，數據治理制度體系框架分為章程、專項辦法、工作細則三級。該框架規定了數據管理的具體領域、目標、行動原則、任務、工作方式、一般步驟和具體措施等。

1、章程/政策

《數據治理章程》是銀行最高層次的數據治理政策，旨在指導全行數據治理、管理活動，防范數據風險，是建立和完善數據體系的基本原則和綱領，確保數據治理工作有效開展，支撐各數據管理專項領域進行質量管理和應用。章程包含：數據治理總則、管理范圍、組織架構、專項規定、問題處理機制等，全過程的創造、傳輸、整合、安全、質量和應用。專項辦法和細則應在符合《數據治理章程》原則和綱領的基礎上制定。

2、專項辦法層

數據治理工作涵蓋廣泛，涉及眾多專業領域。為了確保數據治理工作的有效開展，銀行需要在《數據治理章程》的指導下，依托數據治理原則和組織架構職責，根據各專項領域的工作特點，制定相應的管理辦法。這些管理辦法可以用來指導各項工作在全行的有序開展，確保數據的創造、傳輸、整合、安全、質量和應用得到有效管理和控制。通過建立完善的組織架構和管理體系，銀行可以更好地實現數據治理的目標，提升數據質量和管理水平，為業務決策和風險管理提供有力支持。

數據治理專項辦法是承接《數據治理章程》并對其具體化的重要文件，它規定了該專項工作的總則、工作內容與范圍、組織架構與職責，并明確了該專項工作下主要的工作任務。通過制定專項辦法，銀行可以在章程的指導下，更好地組織和協調各專項領域的工作，確保數據治理工作的全面推進和有效實施。同時，專項辦法還可以根據各專項領域的特點，制定具體的工作流程、規范和標準，為工作人員提供明確的指導和參考，進一步提高工作效率和質量。

3、工作細則層

在各專項管理辦法的基礎上，銀行需要進一步細化各項工作操作流程，制定相應的流程細則。這些流程細則可以包括數據治理的日常工作內容、流程和標準，為一線工作人員提供具體的指導和規范，確保數據治理工作得到有效執行和落實。通過這些流程細則的制定，可以將頂層設計貫穿至數據治理的日常工作之中，打通數據治理在執行操作層面的“最后一公里”，提高數據治理工作的質量和效率。同時，這些流程細則還可以為銀行提供標準化的數據治理操作流程，確保數據的創造、傳輸、整合、安全、質量和應用得到規范化的管理，為全行數據治理和提升奠定基礎。

數據治理工作涉及范圍廣泛，與業務運營、IT管理、信息安全等多個領域密切相關。在構建數據治理工作體系時，需要清晰地界定各專項領域的工作內容，劃定工作范圍，并明確數據治理工作與各相關工作的內涵差異和職責邊界。為了確保數據治理制度體系整體內容的完整性和與各周邊相關工作的有效銜接，需要將各專項管理辦法進一步細化為具體的流程細則，并確保這些流程細則能夠指導一線工作人員按照規范化流程開展數據治理工作。通過這種方式，可以打通數據治理在執行操作層面的“最后一公里”，提高數據治理工作的質量和效率，為全行數據治理和提升奠定基礎。

總結

數據治理制度體系是銀行整體制度體系的補充和完善，規范的制度體系為數據治理這棵參天大樹提供了滋養和養分。通過建立完善的制度體系，可以激活工作機制，推動數據治理體系的長效和良性運轉。本文探討了如何建立數據治理制度體系，激活工作機制，以實現數據治理的持續發展與深入。