一、前言

標簽：這里講的是客戶標簽，有可能是屬性，參數，指標，特征。

管理：至少要包含標簽全生命周期進行管理，比如定義，分類，創建，發布，修改，查詢，失效等。

辦法：處理事情、解決問題的方法。

這里的辦法程度有點難以控制，不知道需要細化到哪個程度比較合適，是務虛，還是務實，還是其它，大家覺得到什么程度比較好，歡迎探討。

管理辦法的大致的作用有領導指導的作用，規范統一的作用，聯系溝通的作用，依據憑證的作用，宣傳教育的作用？歡迎探討，一起完善。

這里的個人客戶標簽分類和細化思路如圖：

二、正文

第一章 總則

第一條 為了規范公司個人客戶標簽的管理流程，明晰客戶標簽管理的職能和建立標簽生命周期管理制度，確保客戶標簽開發和使用的便捷性和準確性，提升客戶標簽的應用價值，實現標簽的體系化管理，為公司業務開展提供數據支持，制定本辦法。

第二章 原則、定義和分類

第二條 客戶標簽管理遵循有效精準、透明統一、靈活擴展的原則。

1、自助化標簽生成，可重復修改的規則，降低無效標簽的堆積。

2、標簽相關的規則和元信息要盡可能的暴露給使用者，讓使用者在使用的時候，能清楚知道標簽的規則是什么、創建者是誰、維護者是誰、標簽的更新頻率周期等。

3、全局構建標簽，同一標簽只有一個定義口徑，統一輸出接口，改變之前需要針對不同的業務系統開發相同標簽，不同口徑，不同接口的情況。

第三條 客戶標簽是對一個或多個客戶特征的集合，概括客戶的標簽是為了評價其部分的屬性和特征，便于對客戶進行分類業務銷售和客戶服務。

第四條 客戶標簽分為基礎標簽、地理、社交關系、需求困難和資產信貸、行為習慣、興趣愛好、性格格調等。基礎標簽是指與客戶個人身份有關聯的標簽，包括人口統計、形體特征等；

第三章 客戶標簽生命周期管理

第五條 客戶標簽生命周期管理分成創建、審批、發布、執行、評估、編輯及下線七個階段。

1、創建：公司可以根據需求，通過對象特征，描述特定的目標客戶或業務的過程來創建客戶標簽，標簽名稱用簡單明了的自然語言來描述。

2、審批：創建客戶標簽完成之后的審核功能，用來確保標簽準確和可行性，客戶標簽由總公司客戶資源管理系統主管部門審核。新建標簽必須通過審批流程以后才能夠發布。

3、發布：審批通過的客戶標簽應有客戶資源管理主管部門進行標簽開發，通過系統開發投入到應用狀態；只有發布過的標簽才可執行，發布標簽過程需有日志記錄，記錄發布時間，發布人與審批狀態。

4、執行：執行是指客戶標簽發布后，通過自動或者手動的運行，對目標客戶完成標注的一個過程。標簽被執行后應先由標簽創建人進行全量或抽取核驗，才能正式應用。

5、評估：客戶標簽執行后的一個月內，應由標簽的主管部門和創建人共同對標簽的使用情況和應用反饋進行分析，包括對標簽被使用次數進行排名、評估標簽的貢獻度等，為標簽的迭代、更新、使用、優化提供參考。

6、編輯：根據業務部門的需求可以對客戶標簽的定義、應用范圍、存續時間進行修正和優化，優化后的標簽應重新進入審批、發布、執行流程。

對分公司創建的標簽，可以通過編輯來實現標簽在各分公司間的共享。

7、下線：客戶標簽根據情勢變更不再適用或者經過評估后被認定為長期閑置，且不影響其他標簽的應用，可以實施下線。下線前，應在系統首頁做出公告，公告一個月無異議后正式執行，下線標簽對應的所有實例均停用。

第四章 客戶標簽庫管理

第六條 客戶標簽庫管理以下標簽屬性：標簽大類、標簽子類、標簽編號、標簽定義、標簽業務口徑、標簽技術口徑、枚舉值、標簽應用范圍、創建機構、創建時間、更新頻率、標簽狀態、生效日期、失效日期等。

第七條 客戶標簽的編碼管理應遵循以下規則：

1、各類標簽匯總在一起形成標簽庫，為對標簽進行管理，應給每一個標簽制作編碼，標簽編碼由16位數字組成。

2、第一位數字表示標簽類型，第二到五位數字表示標簽的創建機構、第六位數字表示標簽應用于全司還是分公司、第七到十二位是標簽創建的年月日、第十三到十六位為每個標簽的序列號。

第八條 標簽庫設置查詢功能，用戶輸入條件查詢，可以查看標簽名、定義、口徑、創建時間、創建人、應用范圍等信息。

第九條 創建標簽時，應檢索標簽之間互斥或包含的關系。

第十條 對標簽生命周期實施全程監控，記錄標簽查詢次數，編輯次數，使用次數，使用主體的全面數據，為標簽管理提供基礎數據參考。

第十一條 應對標簽庫進行定期健康檢查、及時進行數據備份及恢復。

第十二條 標簽數據庫出現故障時，應在第一時間定位故障、從而盡快解決故障、減少故障影響時間，同時，技術專家還應就故障原因進行深入分析，必要時對數據庫的參數配置進行調整，避免類似故障的再次發生。

第五章 附則

第十三條 ?本辦法由***負責解釋和修訂。

第十四條 ?本辦法自頒布之日起施行。