客商主數(shù)據(jù)（客戶、供應(yīng)商、既是客戶也是供應(yīng)商）是企業(yè)最常用的主數(shù)據(jù)類型之一。要實(shí)現(xiàn)上下游的打通，方便企業(yè)內(nèi)部相關(guān)業(yè)務(wù)的運(yùn)轉(zhuǎn)以及信息流通，做好客商主數(shù)據(jù)的管理至關(guān)重要。

01、什么是客商主數(shù)據(jù)
客商主數(shù)據(jù)是一類復(fù)雜的主數(shù)據(jù)，以下數(shù)據(jù)類型都可以涵蓋在客商主數(shù)據(jù)管理的范疇中。

1.客戶
客戶是指購買企業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)的組織。需要提示的是，這里所說的客戶不包括傳統(tǒng)的個(gè)人客戶，同時(shí)客戶購買企業(yè)的商品和服務(wù)是為了供自身使用。

2.渠道
渠道是指企業(yè)經(jīng)營的產(chǎn)品和服務(wù)的渠道廠商，也可以稱為分銷商、代理商等。

3.供應(yīng)商
供應(yīng)商是指為企業(yè)提供商品或服務(wù)的上游廠商。供應(yīng)商既可以是組織， 也可以是個(gè)人。

4.外部交易實(shí)體
外部交易實(shí)體泛指企業(yè)外部所有與企業(yè)有經(jīng)濟(jì)往來、業(yè)務(wù)往來的實(shí)體，這些實(shí)體可能是政府、企事業(yè)單位、個(gè)人或者 NGO（非政府組織）等。

在每種主數(shù)據(jù)之下，同樣可以根據(jù)實(shí)體所描述的對(duì)象進(jìn)行深入的分類和屬性擴(kuò)展描述。比如，在某家醫(yī)藥企業(yè)中，我們可以將外部交易實(shí)體這個(gè)對(duì)象再細(xì)分為生產(chǎn)銷售企業(yè)、醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)、政府及事業(yè)單位、服務(wù)企業(yè)、個(gè)人等。

由于每個(gè)企業(yè)的使用需求不同，可能會(huì)進(jìn)行一種或多種客商主數(shù)據(jù)類型的管理。客商主數(shù)據(jù)與人員主數(shù)據(jù)、組織主數(shù)據(jù)一樣，被歸類為通用主數(shù)據(jù)的一種。

02、客商主數(shù)據(jù)管理的要點(diǎn)

1.「客」和「商」到底是一起管理，還是分開管理

在現(xiàn)實(shí)案例中，這兩種主數(shù)據(jù)有時(shí)放在一起管理，有時(shí)分開管理。通常情況下，我們總是對(duì)供應(yīng)商相對(duì)嚴(yán)格，而對(duì)客戶則更強(qiáng)調(diào)服務(wù)。這樣的業(yè)務(wù)環(huán)境也導(dǎo)致了主數(shù)據(jù)管理方案的差異。我們可以依據(jù)企業(yè)規(guī)模進(jìn)行簡(jiǎn)單判斷。

如果企業(yè)的規(guī)模比較小，生產(chǎn)鏈上的角色劃分相對(duì)清晰，并且供應(yīng)商和客戶在各自業(yè)務(wù)上的交集也比較小，則建議將它們分成兩種主數(shù)據(jù)來管理。一般情況下，企業(yè)方面對(duì)供應(yīng)商的主動(dòng)權(quán)更多一些，也可以在管理上多提一些要求，供應(yīng)商管理平臺(tái)也可以作為數(shù)據(jù)入口提供很好的主數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)支撐；如果是客戶，企業(yè)就會(huì)更多考慮客戶的體驗(yàn)，這樣往往會(huì)造成一定的數(shù)據(jù)管理困難。

如果企業(yè)規(guī)模比較大，尤其是集團(tuán)型企業(yè)，生意范圍非常廣，甚至是多業(yè)態(tài)的；或者它下面的幾個(gè)業(yè)態(tài)之間是相互關(guān)聯(lián)的，尤其對(duì)于一些投資控股型企業(yè)，它的業(yè)態(tài)可能涉及多個(gè)行業(yè)，如房地產(chǎn)、金融等；或者通過客商信息獲知，它有時(shí)候扮演客戶，有時(shí)候扮演供應(yīng)商，將客戶的數(shù)據(jù)信息和供應(yīng)商的數(shù)據(jù)信息放在一起比對(duì)，發(fā)現(xiàn)它們的重疊度很高，但從集團(tuán)視角來講， 它卻是一個(gè)外部交易實(shí)體，則將「客」「商」合并成一個(gè)數(shù)據(jù)對(duì)象來管理比 較好。

2.管理顆粒度問題

我們所提到的客戶、供應(yīng)商、外部交易實(shí)體、渠道等實(shí)體，也可以針對(duì)管理需求進(jìn)行進(jìn)一步的拆分和細(xì)化，從而支持更精細(xì)化的管理。當(dāng)然，這樣的分類首先應(yīng)當(dāng)遵循科學(xué)的分類原則，在這個(gè)基礎(chǔ)上，其實(shí)數(shù)據(jù)模型更加符合編程語言中的繼承關(guān)系，而不是二維表格中的 ER 關(guān)系（數(shù)據(jù)庫中的一種關(guān)聯(lián)引用關(guān)系），這是我們?cè)谶M(jìn)行表設(shè)計(jì)時(shí)所應(yīng)注意的。至于是否每個(gè)實(shí)體都需要進(jìn)一步細(xì)化，則應(yīng)根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況進(jìn)行考慮。

3.數(shù)據(jù)屬性的多態(tài)性問題

客商主數(shù)據(jù)是非常嚴(yán)謹(jǐn)和嚴(yán)肅的，從模型的設(shè)計(jì)到屬性的具體數(shù)值都關(guān)系到企業(yè)中的各個(gè)部門、崗位，甚至牽涉很多外部的利益，而有些字段的內(nèi)容會(huì)存在多態(tài)性問題，所以數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性問題需要著重考慮。

比如，客戶的稅號(hào)字段，當(dāng)外部企業(yè)的稅號(hào)發(fā)生變化時(shí)，我們希望在主數(shù)據(jù)中進(jìn)行集中維護(hù)和全局的統(tǒng)一變動(dòng)，通常此種情況對(duì)于其他屬性字段是可行的，但是在稅號(hào)字段中，就有可能出現(xiàn)執(zhí)行中的項(xiàng)目的付款問題。有些企業(yè)在執(zhí)行項(xiàng)目過程中，希望稅號(hào)不變動(dòng)，如果我們?cè)谥鲾?shù)據(jù)管理系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行了統(tǒng)一更改，那么就可能會(huì)出現(xiàn)發(fā)票開錯(cuò)的情況。所以，從產(chǎn)品角度考 慮，應(yīng)當(dāng)支持一個(gè)屬性的多態(tài)情況，并且允許多態(tài)內(nèi)容的并存。

03、客商主數(shù)據(jù)管理技術(shù)解決方案

1.單源頭技術(shù)解決方案

不管是客戶、供應(yīng)商、客商還是渠道主數(shù)據(jù)，集團(tuán)采用強(qiáng)管控型或單體型企業(yè)的方式進(jìn)行數(shù)據(jù)統(tǒng)一管理的話，一種情況是集團(tuán)統(tǒng)一部署信息系統(tǒng)，進(jìn)行客戶、供應(yīng)商、客商或渠道主數(shù)據(jù)的管理，另一種情況是分配權(quán)限給各下級(jí)單位進(jìn)行填報(bào)維護(hù)，由集團(tuán)統(tǒng)一審核及管理。那么，在這兩種情況下，主數(shù)據(jù)屬于單源頭模式，其技術(shù)解決方案如下圖1所示。

▲圖1
還有一種情況是，各下屬單位獨(dú)立部署業(yè)務(wù)系統(tǒng)，分別進(jìn)行客戶、供應(yīng)商、客商或渠道主數(shù)據(jù)的管理。后續(xù)為滿足集團(tuán)的管控要求，集團(tuán)想把數(shù)據(jù)管控權(quán)限收歸集團(tuán)，則需要建立統(tǒng)一的業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行主數(shù)據(jù)的統(tǒng)一管理、分發(fā)、統(tǒng)計(jì)分析等，由多源頭變?yōu)閱卧搭^進(jìn)行管理，其技術(shù)解決方案如下圖2所示。

▲圖2
2.多源頭技術(shù)解決方案

對(duì)于弱管控型集團(tuán)型企業(yè)來說，集團(tuán)沒有相應(yīng)的人力、物力去管控各下屬企業(yè)，或者依據(jù)企業(yè)業(yè)務(wù)情況不需要去管控下屬企業(yè)，那么其進(jìn)行主數(shù)據(jù)管理時(shí)，就要將數(shù)據(jù)權(quán)限下放到各下級(jí)單位，集團(tuán)制定統(tǒng)一的主數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，要求各下級(jí)單位按照規(guī)范執(zhí)行并上報(bào)數(shù)據(jù)，供集團(tuán)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析及領(lǐng)導(dǎo)決策使用。各下級(jí)單位會(huì)建立不同的屬地業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)管理。在這種情況下，客戶、供應(yīng)商、客商、渠道主數(shù)據(jù)屬于多源頭模式，其技術(shù)解決方案如圖3所示。

▲圖3
04、客商主數(shù)據(jù)管理Q&A

（1） 對(duì)于大型集團(tuán)型企業(yè)，如何統(tǒng)計(jì)兩個(gè)集團(tuán)型企業(yè)之間的交易總額？
回答：大型集團(tuán)型企業(yè)之間的交易總額相對(duì)難以統(tǒng)計(jì)，這就要求組織主數(shù)據(jù)和客商主數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)的完善構(gòu)建。本集團(tuán)型企業(yè)的組織主數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)內(nèi)容信息，而客商主數(shù)據(jù)則要設(shè)置上級(jí)組織字段，用以識(shí)別大型集團(tuán)組織，最終依靠數(shù)據(jù)中臺(tái)匯聚所有交易數(shù)據(jù)進(jìn)行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。統(tǒng)計(jì)結(jié)果可以更好地支撐集團(tuán)型企業(yè)間的協(xié)作，也有利于集團(tuán)型企業(yè)外部的商務(wù)談判工作。

（2） 集團(tuán)型企業(yè)中兩個(gè)板塊間的客商主數(shù)據(jù)打通有哪些價(jià)值？
回答：業(yè)務(wù)價(jià)值非常多，上述交易額統(tǒng)計(jì)就是其中一個(gè)場(chǎng)景。再列舉一個(gè)風(fēng)控場(chǎng)景，某貿(mào)易企業(yè)的主營業(yè)務(wù)板塊是進(jìn)出口貿(mào)易和物流，很多外部交易實(shí)體在第一個(gè)板塊是客戶，而在另一個(gè)板塊是供應(yīng)商，經(jīng)常的業(yè)務(wù)往來會(huì)涉及資金賬期問題。該企業(yè)在進(jìn)行整體客商數(shù)據(jù)管理后，當(dāng)有付款動(dòng)作時(shí)， 會(huì)按照統(tǒng)一客商標(biāo)識(shí)，查找該客商欠款，在規(guī)則允許的情況下，進(jìn)行欠款催收。其他相關(guān)業(yè)務(wù)場(chǎng)景還有很多，可以在實(shí)踐過程中逐步探索。

（3） 客戶數(shù)據(jù)中很多屬性無法獲取該怎么辦？
回答：如果我們所描述的實(shí)體是企業(yè)內(nèi)部實(shí)體，那么所制定的屬性只要是合理、合法的，我們就可以通過管理方法獲取這些屬性。但是當(dāng)我們所描述的是一個(gè)外部實(shí)體時(shí)，很多時(shí)候我們所羅列的屬性只是表達(dá)了我們的一些希望，至于是否可以獲取這些屬性內(nèi)容，則需要放在具體的場(chǎng)景中去考慮， 需要配合業(yè)務(wù)策略去盡量獲取。但存在很多屬性客戶不愿意提供的情況，這種情況下的數(shù)據(jù)獲取度和準(zhǔn)確度必定會(huì)低于內(nèi)部實(shí)體對(duì)象數(shù)據(jù)的描述。所以我們應(yīng)當(dāng)充分利用服務(wù)、外部數(shù)據(jù)支撐，以及一些必要的讓利等綜合方式去獲取數(shù)據(jù)。

（4） 對(duì)于制定的數(shù)據(jù)管理規(guī)范，業(yè)務(wù)部門有抵觸或不接受該怎么辦？
回答：客商主數(shù)據(jù)相關(guān)的數(shù)據(jù)管理組織和流程基本上要依靠業(yè)務(wù)部門來完成，在我們所制定的流程中，如果出現(xiàn)爭(zhēng)議點(diǎn)，則應(yīng)當(dāng)按照具體的場(chǎng)景判斷。
① 修改后不符合業(yè)務(wù)要求，影響業(yè)務(wù)。
在此種情況下，主數(shù)據(jù)管理流程做修改應(yīng)當(dāng)以業(yè)務(wù)為重。
② 增加了不必要的業(yè)務(wù)流程。
如果流程設(shè)計(jì)繁瑣、不合理且不必要，則主數(shù)據(jù)管理流程應(yīng)做修改。
③ 符合主數(shù)據(jù)管理要求，但增加了業(yè)務(wù)部門負(fù)擔(dān)。
設(shè)計(jì)內(nèi)容為主數(shù)據(jù)管理的必需要求，且內(nèi)容合理、不影響業(yè)務(wù)，則業(yè)務(wù)部門應(yīng)做必要的增加和投入，必要時(shí)增加崗位預(yù)算。